ZAWIADOMIENIE O KONTROLI

KNF zawiadamia pośrednika ubezpieczeniowego o zamiarze przeprowadzenia kontroli na co najmniej 7 dni przed rozpoczęciem czynności kontrolnych.

Organ nadzorczy może kontrolować zagadnienia, które podlegały już wcześniejszym kontrolom. Ponadto nie jest związany decyzją o kontroli z innymi podmiotami (np. Urząd Skarbowy czy Państwową Inspekcję Pracy), co znaczy, że w tym samym czasie może się odbywać więcej niż jedna inspekcja.

KTO PROWADZI KONTROLĘ?

Kontrola przeprowadzana może być przez co najmniej dwóch pracowników KNF, którzy na jej okoliczność przedstawiają legitymację służbową oraz upoważnienie do kontroli wydane przez KNF. W przypadku wątpliwości co do bezstronności inspektora, pośrednik ubezpieczeniowy jest uprawniony do złożenia wniosku o wyłączenie inspektora z udziału w kontroli. O wykluczeniu członka z zespołu inspekcyjnego postanawia organ nadzoru.

MIEJSCE PROWADZENIA KONTROLI

Kontrola odbywa się w miejscu prowadzenia działalności przez pośrednika ubezpieczeniowego, chyba, że pośrednik wyrazi zgodę i nie ma przeciwskazań, aby kontrola lub jakiś katalog czynności były przeprowadzane w siedzibie KNF, o ile istnieją przesłanki, że może to usprawnić kontrolę.

CZAS TRWANIA KONTROLI

Kontrola przeprowadzona jest w godzinach wykonywania działalności przez pośrednika, a czynności kontrolne trwać mogą do 60 dni. Do kontroli KNF nie stosuje się ograniczenia czasu trwania kontroli w jednym roku kalendarzowym określonego w ustawie z dnia 6 marca 2018 r. - Prawo przedsiębiorców.

PRZEBIEG KONTROLI

Pośrednik przekazuje Inspektorom księgę kontroli celem odnotowania wpisu o dacie rozpoczęcia kontroli. Inspektorzy mają prawo do uzyskania od pośrednika ubezpieczeniowego lub jego pracowników wyjaśnień w formie ustnej lub pisemnej, żądania sporządzenia niezbędnych danych (w tym także w formie elektronicznej, jeżeli istnieje taka możliwość), które powinny zostać podpisane przez osoby upoważnione do ich sporządzenia oraz zabezpieczenia dokumentów i innych dowodów. Zabezpieczenie może odbyć się przez oddanie na przechowanie za pokwitowaniem pośrednikowi/pracownikowi pośrednika, przechowanie w siedzibie pośrednika w oddzielnym, zamkniętym i opieczętowanym pomieszczeniu, a także poprzez zabranie z miejsca działalności pośrednika ubezpieczeniowego za odpowiednim pokwitowaniem. Wszystkie czynności podejmowane są przez inspektorów w obecności pośrednika lub osoby przez niego upoważnionej. Inspektorzy podejmują czynności w sposób sprawny i możliwie niezakłócający funkcjonowania kontrolowanego. W czasie kontroli pośrednik ubezpieczeniowy zobowiązany jest umożliwić inspektorom wstęp do wszystkich pomieszczeń, swobodny, w miarę możliwości, dostęp do oddzielnego pomieszczenia biurowego oraz środków łączności, wgląd do wszystkich dokumentów, zaś inspektorzy mają prawo do kopii, odpisów i wyciągów z tych dokumentów; oraz wgląd do danych zawartych w systemach informatycznych, zaś inspektorzy mają prawo do kopii lub wyciągów z tych danych, w tym również w postaci elektronicznej.

DZIAŁANIA POKONTROLNE

Po przeprowadzonej kontroli inspektorzy KNF sporządzają protokół z kontroli w dwóch egzemplarzach, z czego jeden, podpisany już przez inspektorów, powinien zostać doręczony pośrednikowi ubezpieczeniowemu. Od dnia doręczenia pośrednik ubezpieczeniowy będzie miał 14 dni na zgłoszenie KNF pisemnych zastrzeżeń i uwag do treści protokołu oraz wyjaśnień w sprawach objętych zakresem kontroli. KNF powinien odnieść się co tych zastrzeżeń w terminie 14 dni od dnia ich doręczenia.

ŹRÓDŁO: Ustawa z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń